2024年英股VWRD/VWRA介紹 - 一檔ETF投資全世界股票

如果想要用一檔ETF投資全世界股票,大家最熟悉的應該就是美股代號VT的全世界股票ETF,但是配息要被扣30%的股息稅,相信也是很多人的痛點;也因此對於非美投資人使用愛爾蘭ETF配息只需要扣15%的股息稅就是一個較佳的選擇,英股代號VWRD(配息型)/VWRA(累積型)就是一檔投資全世界股票的愛爾蘭ETF。

標題圖模擬從2012年6月開始,將10,000元投入VWRD的例子,到2023年12月31日,價值增長到30412.44元。這期間經歷了2020年3月的股災和2022年的下跌,但只要買進並持有(buy&hold),就能實現200.04%的回報。這個例子可以用來比較個人投資績效是否能勝過投資全球股票的ETF,同時也展示了指數化投資所能簡單實現的成果。

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VWRD/VWRA基本資料

VWRD(配息型)/VWRA(累積型)是分散度高、低成本投資全世界股票的ETF,兩者資產規模是一起計算的,相關的費用率也是一樣,只是差異在股息的部分VWRD會在扣稅後配息,但是VWRA是在扣稅後不配息繼續累積,以下是VWRD/VWRA基本資料:
追蹤指數:FTSE All-World Index
指數組成:全球發達和新興市場大、中型公司股票
持有數量:3,764 (2023年紀錄時為3,790)
資產規模:22.2億美元 (2023年紀錄時為16.9億美元)
費用率:0.22%
ETF註冊地:愛爾蘭
股息稅:15%,配息金額是已經扣除15%稅務後的金額,也就是不會再另外扣稅

每年績效

此數據為Vanguard官網查詢VWRD,Total returns→Annually的數據,可以看到每年的績效與跟其追蹤指標的績效,由此也可以看出追蹤誤差一直維持在很低的狀態。

前十名投資國家


第1名美國佔比61.5%,也就是說你買了VWRD/VWRA,就投資約6成在美國上。 (2023年紀錄時為59.1%)
台灣為第11名,占比1.7%。 (2023年紀錄時為第10名,占比一樣是1.7%)

前十大投資個股


第1名微軟公司占比4.25%,代表即使是最大的微軟公司遭遇災難,影響也在4%左右 (2023年紀錄時為第2名,占比3.48%)
第2名蘋果公司占比3.9% (2023年紀錄時為第1名,占比4%)
從前十大持股就看得出來沒有公司是永遠第1名的,最好的方式還是分散投資

市值分佈


大型股占比75.54% (2023年紀錄時為76.9%)
小型股占比2.31%,因此此指數主要是追蹤大、中型股 (2023年紀錄時為1.85%)

投資產業分佈


科技產業占比最重達25.1% (2023年紀錄時為22.61%)

總結

VWRD是一個追蹤全球股市表現的英國交易所交易基金(ETF)。它的投資組合包含了3764檔全球股票,這使得VWRD的投資非常分散。這意味著,即使其中一檔股票表現不佳,整個基金的風險也能得到有效的分散。這對於投資者來說是好事,因為它降低了單一股票風險帶來的損失。

費用率方面,VWRD的總費用率為0.22%,這是指每年投資額的0.22%將被用於管理費用。相比之下,台灣的0050 ETF的總費用率為0.43%。這意味著VWRD的管理費用更低,投資者將支付較少的費用(低成本)來管理他們的投資。

此外,台灣在VWRD的投資組合中佔比約為1.7%。這表示VWRD投資了一小部分資金在台灣市場上。然而,台灣的0050 ETF則是專注於台灣市場,持有50檔台灣股票,這使得它的投資組合相對集中。

綜上所述,VWRD相較於台灣的0050 ETF,具有更分散且全球化的投資組合。它投資於全球各地的股票,降低了單一股票風險,同時具有更低的費用率。對於追求全球多元化投資且希望降低風險的投資者來說,VWRD可能是一個更適合的選擇。相關的投資管道可參考以下文章:

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